震撼！平安银行一支行被“团灭”！37号文权限遭连根拔起！大批老板傻眼：我的境外上市要“烂尾”了！

安永国际|跨境合规圈：助力企业一站式合规出海

圈内炸了！

所有准备或已经在境外搞布局的老板们注意了！一个惊天消息爆出：北京平安银行某支行，因为长期、大批量、系统性违规搞“37号文”（就是那个《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》）登记，已经被外管局（SAFE）给“专案督办”了！

最狠的是，它的37号文登记业务权限，被当场撤销！全部撤销！

此消息一出，不亚于平地一声雷！其后果，根本不是“震惊”二字能形容的。

这是一场“团灭”式的灾难！

一、最惨的，是那些“老客户”！

这次处罚，最毒、最要命的，并非只针对银行自己。而是，所有，是所有！——所有此前在这家支行办理过37号文登记的企业，无论你是清白合规的，还是违规操作的，全部“一刀切”式地被彻底“锁死”了！

据内部消息，该行所有存量客户，目前已无法办理与其37号文相关的一切后续业务！这包括但不限于：

• 37号文信息变更（比如SPV增资、股权变更）
• 37号文注销
• 员工期权（ESOP）行权登记
• 以及其他一切相关外汇业务

这意味着什么？

这意思就是，阁下精心构建的VIE架构、你的红筹上市主体，在法律层面直接陷入了“僵尸状态”！你的境外公司成了“无主孤魂”，无法变更、无法注销、无法行权！

你敢想吗？

你的企业正值上市前夜，投行（I-Bank）要求你变更股权架构，你却发现37号文登记行已经没权限了！ 你的核心员工等着行使期权套现，却被告知无法登记，团队士气瞬间崩塌，人才作鸟兽散！ 你准备引入新一轮战略投资，新资金无法合规注入！

此非危言耸听，此乃“灭顶之灾”！你数年心血、亿万资产，或将因这小小的登记失误，而彻底“烂尾”，血本无归！

二、案情深扒：银行的“作死”六宗罪

冰冻三尺，非一日之寒。这家平安银行支行为何招致“杀身之祸”？因为它长期将37号文登记视为“唐僧肉”，疯狂“放水”，其违规手段，简直令人咋舌！

据内部消息披露，其违规类型包括：

1. “画饼充饥”型： 明知企业业务单薄、模式老旧，境外融资上市可能性极低，仍为其强行办理登记。
2. “蚁量充象”型： 企业国内业务营业规模体量小到可怜，远低于常人理解的境外上市公司应有水平，也照收不误。
3. “空手套狼”型： 企业仅仅计划去境外“融点钱”花花，并无清晰境外上市计划，银行也为其大开绿灯。
4. “暗渡陈仓”型： 企业仅仅是为了返程投资（即搞“假外资”回国拿优惠），并无真实融资上市意图，银行也“心领神会”。
5. “偷天换日”型： 虚构境外融资上市项目，真实目的仅为达成个人持股境外公司、转移资产的目的。
6. “明知故犯”型： 在已知企业已存在违规跨境投资行为（即“带病闯关”）的情况下，依然为其“亡羊补牢”，补办37号文登记，企图掩盖事实。

此等操作，已非“失职”，而是“共谋”！是把国家外汇安全防线视若无物！外管局此次“专案督办”，正是要“杀鸡儆猴”，向市场宣告：

37号文的“灰色红利期”已彻底终结！

三、个人跑不掉：“莫伸手，伸手必被捉！”

诸位切莫以为，银行被罚，个人便可“金蝉脱壳”。恰恰相反，银行的“死”，正是清算个人的“开始”！

对于违规办理37号文登记的个人，特别是上述第4、5、6类情形的，你已然触及中国外汇管理的高压红线！

按《中华人民共和国外汇管理条例》及相关规定，一旦查实，你将面临：

• 1. 严厉定性： 你的行为，极易被认定为“逃汇”或“非法套汇”。此乃严重金融违法行为，绝非“小事”！
• 2. 巨额罚款： 外管局有权责令你将资金调回境内，并处以违规金额30%以上，等值以下的巨额罚款。你转移一千万，罚款可高达数百万！
• 3. 列入“黑名单”： 你的身份证信息将被列入外管局“关注名单”。未来，你一切跨境汇款、个人购汇、乃至子女留学汇款，都将受到最严格的审查，寸步难行！
• 4. 刑事伺候： 倘若情节特别严重，涉及金额巨大，构成“逃汇罪”或“洗钱罪”，等着你的，是五年以上有期徒刑的牢狱之灾！

诸位企业家，大家都是社会名流，岂能因一时贪图“便捷”，而背负终身污点，乃至把自己“弄进去”？

四、血的教训：“合规”，才是唯一生路！

此次平安银行“爆雷”事件，是外管局对所有市场参与者敲响的“丧钟”！

作为常年辅导中国企业合规出海的专业机构（我们是安永国际-跨境合规圈），必须沉痛而严肃地提醒诸位：

第一：摒弃幻想，合规为王。切莫再迷信任何“快速通道”、“内部关系”。在当今大数据与强监管时代，“钻空子”的思维已然过时。合规，不是成本，而是你境外霸业的唯一“保命符”！

第二：即刻自查，排雷止损。所有已办理37号文登记的企业，请立即、马上对你的登记文件、底层资产、融资目的进行全面自查！核实你的办理银行是否“安全”，核实你的登记信息是否“真实、准确、完整”。

第三：专业领航，方得始终。37号文登记，涉及复杂的境内外法律、税务及外汇架构。此非银行柜台人员所能驾驭。“贪平图快”依赖不专业的银行渠道，其后果今日已然显现。你需要的，是真正懂得中国外汇逻辑、熟悉境外上市规则的顶级专业机构，为你保驾护航。跨境合规圈观察

前车之覆，后车之鉴！ 平安银行支行的覆灭，撕开了跨境合规的残酷一角。

你的上市梦、全球梦，万万不可“始于雄心，死于无知”！

悬崖勒马，为时未晚。若你对自身37号文登记存有丝毫疑虑，请即刻联系专业顾问。切莫等到外管局“专案督办”的铁拳砸到自己头上，届时，悔之晚矣！

各位老板，好自为之！切勿警惕一些机构的“甜言蜜语”及“特殊关系”。

温馨提示：如果您正在考虑设立海外公司办理37号文登记、odi 备案，或者希望了解更多关于37号文登记、ODI备案、海外架构搭建的合规建议，不妨随时联系安永国际-跨境合规圈。您可以拨打我们的联系电话：13045865798，或者访问我们的官网：www.odibeian.cn与我们取得联系。