外汇局再发银行违规通报！离岸转手、虚假FDI结汇、境内贷款对外转让、内保外贷等

2021年2月3日，外汇局发布11个关于银行外汇违规案例的通报，违规原因五花八门，包含离岸转手买卖、存量境内贷款债权对外转让、边境互市贸易、银行卡项售汇、虚假外商投资资本金结汇、货贸、服贸、内保外贷等多项业务类型。

印象中距离上一次外汇局发布银行违规通报还是在2019年5月，也就是说时隔二十个月，本次重新发布银行典型违规案例，值得关注。

以下来源：外汇局

根据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击外汇领域违法违规行为，重点打击虚假、欺骗性外汇交易，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号），现将部分违规典型案件通报如下：

案例1：国家开发银行海南省分行违规办理贸易付汇案

2016年5月至2018年6月，国家开发银行海南省分行未尽审核职责，违规为海南华信国际控股有限公司办理离岸转手买卖对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款1197.91万元。

案例2：建设银行青岛分行违规办理收汇案

2017年1月至2017年5月，建设银行青岛分行未经批准，将存量境内贷款所涉债权转让至境外银行机构并收入对价款。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款1031.5万元。

案例3：中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行违规办理贸易付汇案

2019年1月至2019年7月，中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行未尽审核责任，违规办理边境互市贸易对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对两家银行责令改正，分别处罚没款92.92万元和91.84万元。

案例4：交通银行股份有限公司黑龙江省分行违规办理贸易付汇案

2016年1月至2018年4月，交通银行股份有限公司黑龙江省分行未尽审核责任，违规办理转口贸易付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款80.92万元。

案例5：中国民生银行、招商银行、中信银行违规办理售汇案

2016年9月至2019年8月，中国民生银行、招商银行、中信银行未尽审核责任，违规办理银行卡项下售汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对3家银行责令改正，分别处罚没款241.08万元、183.82万元和106.18万元。

案例6：光大银行西安分行违规办理收汇案

2016年4月至2018年8月，光大银行西安分行未尽审核责任，违规办理服务贸易收汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚款60.3万元。

案例7：华商银行深圳科技园支行违规办理内保外贷案

2017年1月至7月，华商银行深圳科技园支行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款239.36万元。

案例8：广发银行温州分行违规办理内保外贷案

2015年1月至2016年2月，广发银行温州分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款1764万元。

案例9：农业发展银行常州市分行违规办理结汇案

2018年6月，农业发展银行常州市分行未尽审核责任，违规办理虚假外商投资资本金结汇支付业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款80.03万元。

案例10：华夏银行苏州分行违规办理结汇案

2018年4月至12月，华夏银行苏州分行未尽审核责任，违规办理虚假FDI外商投资资本金结汇支付业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款90.1万元。

案例11：浙江义乌农村商业银行违规办理收结汇案

2017年5月至2019年1月，浙江义乌农村商业银行未尽审核责任，违规办理虚假贸易收结汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款57.27万元。

附：2021年2月外汇局发布11个关于银行外汇违规案例的通报处罚依据

-END-